安徽網(wǎng)通繁昌縣三名男子在金融公司成立的掩護(hù)下，不僅搶了貸款，施加了巨大的壓力，還利用POS機(jī)幫助人們“套現(xiàn)”和“養(yǎng)卡卡”收取一定的“手續(xù)費(fèi)”，金額為3層。近幾年現(xiàn)金流出0萬(wàn)元。近日，所有涉嫌多起犯罪的常州市孫某、王某、周某均被公安機(jī)關(guān)依法起訴。
高利貸和暴力催討逮捕了三名嫌疑人。
今年3月，繁昌縣反黑辦接到群眾舉報(bào)，繁昌縣孫某、王某經(jīng)營(yíng)的金融投資公司涉嫌多項(xiàng)犯罪行為。繁昌警方立即指定警方進(jìn)行秘密調(diào)查。
經(jīng)過(guò)仔細(xì)調(diào)查，警方得知，孫氏公司，即投資管理服務(wù)公司，實(shí)際上是一家高息貸款公司。他們還雇傭了周和其他人作為戰(zhàn)士，向債務(wù)施壓。一旦借款人不能按時(shí)還清債務(wù)，孫、王、周將與受害者作斗爭(zhēng)。同時(shí)，為了施加壓力，太陽(yáng)和其他人用眼塞、燒紙錢、繪畫、鞭炮等方法騷擾受害者的家園，迫使他們償還債務(wù)。就警方而言，有九名以上的虐待受害者。其中一人在寒冷的冬天被孫某強(qiáng)迫洗冷水澡，行為極其惡劣。警方還發(fā)現(xiàn)，孫某等人還進(jìn)行了現(xiàn)金取款、刷卡等違法業(yè)務(wù)。
通過(guò)大量的外圍調(diào)查，警方充分掌握了孫某等人的犯罪證據(jù)。在警方的調(diào)查中，狡猾的孫穆因認(rèn)為自己錯(cuò)了。他早就聽說(shuō)蕪湖有幾家壞帳收繳公司倒閉，悄悄地停止了公司的債務(wù)收繳業(yè)務(wù)。他還去九華山燒香拜佛，希望能“藏”過(guò)這道屏障。2019年4月17日，繁昌縣公安局民警統(tǒng)一逮捕了孫某、公司監(jiān)事王某和員工周某。在他們經(jīng)營(yíng)的公司中發(fā)現(xiàn)了大量的POS機(jī)和銀行卡。。
“套現(xiàn)”和“養(yǎng)卡”3000萬(wàn)元
經(jīng)過(guò)調(diào)查，幫助人們兌現(xiàn)或維護(hù)信用卡是孫某公司的另一項(xiàng)重要“業(yè)務(wù)”。在還款期間，嫌疑人先支付信用卡持卡人的透支余額，然后利用公司的POS機(jī)進(jìn)行虛假交易，非法兌現(xiàn)。一些持卡人直接向公司提供透支信用卡和交易密碼。這些信用卡和交易密碼是長(zhǎng)期還款和取款，通常被稱為“維護(hù)卡”。嫌疑犯收取一定的費(fèi)用，這兩項(xiàng)都“令人滿意”。自2015年以來(lái)，Sun等人已兌現(xiàn)并持有超過(guò)3000萬(wàn)金額。
現(xiàn)金和維護(hù)卡似乎是一種雙贏的交易，但事實(shí)上，風(fēng)險(xiǎn)很高，因?yàn)橐坏┻^(guò)度消費(fèi)導(dǎo)致不還款，不僅會(huì)影響個(gè)人信用信息，還可能涉嫌信用卡欺詐。對(duì)于孫某、王某、周某等專門幫助他人賺錢的人，也有犯罪嫌疑人。2018年，最高人民檢察院、最高人民法院發(fā)布了《關(guān)于審理信用卡管理犯罪具體適用法律若干問題的解釋》。第七條規(guī)定，持卡人違反國(guó)家規(guī)定，采用POS機(jī)等方式直接支付現(xiàn)金，進(jìn)行虛假交易、虛假價(jià)格、現(xiàn)金返還等信用活動(dòng)。情節(jié)嚴(yán)重的，依法定罪處罰。非法經(jīng)營(yíng)罪適用刑法第二百二十五條的規(guī)定。
記者從繁昌警方了解到，8月23日，孫、王、周被繁昌縣公安局依法以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)、挑釁斗毆等罪名起訴。
